为什么周三银行板块对这消息会如此敏感以至大跌呢？不是半个月前就有这种说法了吗？因为上次的提法是“支持和鼓励商业银行与借款人自主协商变更合同约定”。但这次变成了“指导”。语气重了不少，代表着高层会进场主导降低存量房贷利率这件事。对我们老百姓来说，存量房贷利率的降低让早几年高位进场接盘的房奴们，每个月还款的数额变低，让大家压力没这么大。

那么不用还这么多钱，手上每个月的余钱变多了，原本一个月才舍得下一次馆子，这不就可以一周去一次了嘛。理论上来说，对银行的业绩是利空，但对消费是利好。再叠加隔夜江西出台了发券政策，大中军永辉超市都涨停了，代表着市场认可消费受利好的逻辑。但值得注意的是，当前顺周期板块出现了退潮期修复失败的迹象。最大的问题出现在：午后预期的顺周期回流修复确实出现了，但市场不去干龙头，反而干小弟！

地产方面，纯投机走完，龙头高位震荡，开始转向逻辑炒作。城投+政府化债算是实质受益的方向，云南城投一字板，天健集团、城建发展等冲高回落，受大盘的影响，关注这个分支会不会在分歧中走出来，接力前期地产的资金，

AI开始有关注度了，确实跌的比较多有反弹需求。鸿博反包板，人民网首板，CPO异动的天孚通信等，到这个位置主要就是看图看筹码了，其他板块都是轮动为主，跌多了反抽下。至于昨天下午爆发的室温超导，这种也不需要研究太深入，按题材常规思路炒就行了，研究越多就越不会买，可能反而耽误赚钱。

注:（免责申明）本文仅为个人笔记，内含个股仅仅是作为分析参考，部分数据来源（东财，同花，财联，民生，广发，开源，华泰，中信，国金，汇通等）不能作为投资决策的依据，不构成任何建议，据此入市风险自担。股市有风险，投资需谨慎！

天赐我一双翅膀，就应该展翅翱翔，满天乌云又能怎样,穿越过就是阳光。感谢在股市最低迷的时候认识大家;熙熙攘攘，车水马龙，不负韶华不负君。

祝大家腰缠万贯！股运长虹!顺风顺水！感谢诸君关注.点赞.评论.转发！！！2023.08.02