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第一百零八章 一夜暴富 存钱需谨慎(2 / 2)

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李飞燕得意地一扬下巴,一副“看,最后还不是要我出手”的样子。得意一笑,她道:“我当然有办法。这些东西,包括现金,我都会找人打包一起运回去。不过这事要咱们离开滨城之前办,到时候我们提前赶回去等着收货。”

指着地下的那一堆现金,她接道:“这些钱你可以留几万当零花,也可以往银行账户里存上一两万,但最好不要全存进去。个人账户当日累计交易额一旦超过二十万,银行就会注意到你账户,会把这笔大额交易向反洗钱中心进行报告。你这些钱不是合法收入,没法解释来源,所以一旦被银行注意到,可就不好了,千万别犯这种险。不过你自己存起来慢慢花的话,也不会有什么人太注意到。”

“另外,对杨俊轩公司的投资,这笔钱也不能用。正规公司投资,钱的来源也需要解释清楚,不是什么钱都收的。不然要是收了赃款,可就成了帮人洗钱。到时候,我会从我的账户划两百万过去,我户头的钱都是经过洗钱合法化的。你这些钱如果也需要弄成合法的话,我也可以帮你洗一下。不过以你这种花法的话,我估计也用不着,你慢慢花就行了。”

林旭不禁听得一惊后,随即连连点头,原来这里面还有这许多门道。以前一直在电影、电视里听到洗钱这个词,还不明白是怎么回事,原来是这样,是把非法的收入通过一些手段弄成合法的。不合法的收入,是不能随便乱用的,不然就有可能会被人查到。

而且法律还有规定,超过多少的大额交易,就必须走银行转账的途径。这样即便你用现金也不行,而一走银行交易,就会被注意报告上去,解释不清楚就露馅了。

也难怪许多电影里演的黑帮分子、毒枭挣下的钱都要做进一步的洗钱合法化,因为在这种规定的限制下,这些非法的收入你想花都没办法随便花。

当然,上有政策,下有对策,还是有种种的途径可以直接用现金进行结算交易的。但这种交易的市场,也就相当于不合法的黑市了。总之,现代国家的种种金融政策与法律、法规,已是能够大幅度地限制了非法资金的流动,在各种关口做出了种种管控。

现在这世界,不但挣钱是本事,花钱也是一门学问与本事。

林旭只是一想,便深感其中的复杂。不过他没有什么太大笔的交易需求,只是些平常的小钱花销的话,也确实不需要洗钱,直接花就行。平日里一天花个几块、几十块的,哪会引起什么人注意。

他当即就点头向李飞燕道:“我听你的。”不过随即又话音一转地道:“不过这里面有一百万是你的。”

“你还真要跟我较这个真啊!”李飞燕无奈笑了笑,道:“行,到时我会留下慢慢花的。”

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