看到自己的同事皱起了眉头，便开口询问道：“怎么了？有什么不对的地方吗？” 负责检查投资的人也非常专业，虽然让他做投资未必能做得多好，但是由于常年做检查的工作，也看了大量基金经理、大量基金公司的投资流程的相关文件，所以也有了非常多的经验。 由于林修然本身购买的股票数量并不多，所以文件的数量也并不多，他看的也是很快，就在负责检查募资的人检查募资文件的过程中，他已经看完了大部分的投资文件。 大部分的投资文件都是没有问题的，虽然说林修然一开始打算购买的券商现在依旧是亏损的状态，但是从林修然购买的时间以及林修然的判断，包括林修然的操作上能看的出来，这是很正常的操作方式，也说不出什么问题。 但是看到了周氏纺织的债券的时候，他就明显察觉出的不对劲儿。林修然是一个非常认真的人，他对投资本身也是非常重视的。 虽然这些文件是监管机构要求的，但是林修然在编写的过程中也是非常用心的。他的目的也是为了一旦投资出了什么问题，自己能通过文件进行复盘，找到缺点进行改正。 并不像很多机构基本没有编写过类似的文件，这些东西都是定期补的。就是为了应对监管的检查，所以写的非常草率。和他们不一样，林修然写的很是认真。 认真编写的东西，逻辑往往是很清晰的，内容也是经得起推敲的。这也是为什么负责检查投资的人在看到林修然编写的文件的时候，就认为前期的内容没有问题的原因。 但是当检查到了周氏纺织的债券的时候，看到林修然投资之前的研究和投资之后的跟踪分析，明显感觉到了敷衍。 如果所有的文件都复原，那还好，但是其他的都非常认真，只有这一份出现的敷衍，并且这一份赔的血本无归。而且周氏纺织明显跟周家有关。负责检查投资的人心中一时之间警铃大作。 他把这份文件挑了出来，递给了自己的同事，让他帮忙看看。之后，他又去查了剩余的文件。剩余的文件不多，检查起来速度非常快。当他检查完之后，他的同事也看着周氏债券的文件，直皱眉头。 文件的前期研究显示，周氏纺织这一债券的风险非常大。是有很大的风险的。 正常来说，有了前期的研究，最后得出的结论应该是不予购买才对。但是。最后还是选择了买入，而且买入的仓位也不低，足足有20%那么多。 虽然林修然在文件中给出的解释是，自己其他的选择都偏向保守。选择其中一个作为高风险的投资用来获取更多的利润。 这一解释看似合理，但实际有很大的问题。作为专门负责检查的人员，两位都很清楚，对于专业的投资机构来说，高风险的投资品不是不能买，但是买入的仓位一般来说都非常低，虽然没有严格的法律规定，但是基本上行业内默认的标准是5%，这已经是非常高的仓位了。这基本可以说是仓位的上限了。但是，林修然在明确这一投资标的有如此大风险的情况下，依旧购买了20%的仓位，这明显有问题。相互对视了一眼，两人去找了林修然。这种事情还是要详细询问投资经理本人的。 两位调查人员找到了林修然，询问了周氏纺织的情况。林修然看着两人，深吸了一口气。他就知道周氏纺织应该会被问的，因为周氏纺织的文件确实是说不过去，他虽然已经尽力编了，但是编的内容他自己看都看不过去。 他大概也能猜到两位调查人员想要具体问一些什么问题，无非就是想问一些自己购买周氏纺织的债券到底是什么原因，除了文件上写的原因以外，还有没有什么其他的？ 自己又能怎么说呢？自己一定会说没有的，要知道被客户影响了投资经理的判断，这可是大忌。 虽然说行业内对于一些大客户都是会有很多的宽容的，基金经理一定会考虑大客户的意愿的，如果大客户强硬要求买，基金经理一定会买的，但是这种事情能做不能说。 尤其是不能跟监管机构的人说，这明显是降低了投资经理的专业性的事情，可以做，大家都知道，但是绝对不能大大方方的说自己就是这么做的。 于是，面对监管机构两位调查员的询问，林修然依旧淡定的表示，没有其他原因，就是单纯的自己想多赚一些钱，加大一些风险，仅此而已。 两位调查员明确地指出了仓位上等一系列不合理的地方。林修然心中也很无奈，他也知道这不合理，但是他没有其他的办法，他要是有其他的选择，或者是情况可以说明的话，早就写进文件里了。 于是，面对调查人员的询问，林修然选择了耍无赖。 林修然双肩一耸，双手一摊，对着调查员无奈地道：“我一开始以为20%的仓位不是很多，我一直都认为同行内面对高风险产品的仓位实在压的太低了，由于没有明确的法律法规的规定，所以我就想尝试一下提高仓位，但是没想到那家公司的债券直接违约了。” 林然这番话除了回答了调查人员的问题以外，还变相地强调的一个问题：法律法规都没有规定的事情，我做了又怎么了？ 要知道法律的与准则是法无禁止即可为，法规又没有强调对于一家私募基金来说，高风险偏好的投资标的仓位上限是多少？ 别说20%，我就是100%全做了又能怎么样呢？虽然我知道这种方式可能从专业性上不太合适，但是我毕竟没有违规，你们差不多得了。 调查人员也都是老江湖了，对于林修然话里有话的说法，他们自然也是能听出来的。于是便在自己的笔记本上记录了什么，就没有再多问。最近转码严重，让我们更有动力，更新更快，麻烦你动动小手退出阅读模式。谢谢