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第二百九十一章 资金管理中心(1 / 2)

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林慧现在月入上万,觉得不踏实,冯一平月入至少上百万,现在却好像要借钱,不,专业的说,是融资。

其它公司都不缺资金,缺的是怡佳酒店。

但怡佳快捷酒店发展很快,现在已经在筹划第十二家店,除了第一家店买下了产权,其它的都是租赁物业,但是平均每家店,改造费用也都在300万以上,虽然目前账上还比较充裕,不过按现在的发展趋势,预计半年后资金就会紧张。

而银行可不是父母,不是即要即给的,如果不是对企业财务状况有信心,不是有几家银行追在屁股后面要授信,第一次向银行借贷,提前半年做这个工作,都不能说是很充裕。

后来的冯一平,只开了个小公司,很自觉,压根就不去银行自讨没趣。

男人感觉最挫败的时候,除了被女神拒绝,就是花上很多时间和精力,按银行的要求准备和提交好多资料去贷款,然后那边很客气的轻飘飘的一句话,“贵公司不满足我行的贷款条件”

本以为混的还算可以的你,在那一刻,肯定腰都直不起来。

但现在不一样,好几家银行都在做工作,争着抢着让他们贷款,以前都不敢求银行,现在银行求自己,冯一平很有几分翻身的感觉。

怡佳总部的会议室里,翻了翻那厚厚的资料,冯一平说,“我不用细看吧,零负债,现金流量充沛,主营业务收入增长率最低都在50以上,平均起来,经营效益最低的金属制品公司,营业利润率也在15以上,固定资产估值,怎么也在三亿以上,这样的数据。贷款还要我担心吗”

在坐的都笑了起来,公司一直都不缺钱的,今年主要是因为在海南也买了一块地,筹备建酒店。加上怡佳的进展太快,下半年才可能会有资金缺口。

“一年期的利率多少?”冯一平问李琳。

“各银行大同小异,最低的在535,”

冯一平有些肉痛,如果贷两个亿。一年的财务费用,也可以在首都买一套现在的顶级别墅。

他在香港瑞银的账上,还呆着近五千万美元,只要投进来就可以周转,可是,资金进来容易,出去就难,特别是美元,进来的是美元,出去的只能是人民币。

再说。虽然那些钱现在是闲置,可是只要用一次,就能带来高额的回报,以后其他项目的启动资金,还要靠在金融市场上的斩获,还是不能动。

“做两手准备,贷款先不急,吊吊那些着急的银行,先做另一件事,李总。”他吩咐李琳,“你马上着手,成立一个资金管理中心,主要职能就是统一筹集分配使用管理和监督下属各公司的资金。达到资金使用效率的最大化。

同时,向各关联银行和和工商部门做好说明工作,以后各公司就可以在资金管理中心进行内部存款内部借款和还款,我估计他们一定会要求这是有偿的吧?”

公司和个人不一样,像我们找朋友借钱应急,不付利息没关系。但公司就不一样,不说账户资金支取程序,即使是同一个老板,关联公司之间的财务往来,如果不处理好,比如没有收取利息,那就存在逃税或抽逃资金的可能。

“以我们现在的关系,银行和工商部门的工作好做

。内部的借贷,肯定是要有偿的,收占用费就好,我们可以参照银行利率,适当上浮内部存款的资金占用费率,适当下浮内部借款的占用费率,也不会把存贷利差留在管理中心。

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